Banque en ligne et export en OFX

Ce n’est pas la première fois que ma banque modifie son site internet. Avec comme mantra l’idée d’être plus proche de mes besoins, gna-gna-gna…!

Bon, côté sécurité, leurs efforts sont patents, le nouveau site du Crédit Agricole est mieux foutu, leur application sur iPad— mon Budget (lien iTunes) — hyper pratique même si pas encore Retina (oui, c’est flou sur l’iPad 3), etc.

Mais c’est au niveau des exports que cela se passe moins bien. J’aimerais tirer les oreilles à celui qui a décrété que le format .xls devait être retiré…! Pas de .cvs, mais du .slk dissimulé sous le nom d’Excel, du texte, du Word (deux formats super intéressants, c’est certain…). Et une tripotée de .ofx.

C’est ici que j’aurais du me méfier.

Bref, sur ma version d’Excel 2008, les .ofx comme le .slk (sic !) ne s’ouvrent pas. Du coup, j’ai changé quelques produits pour essayer de récupérer mes données. J’ai essayé OpenOffice pour traiter le .slk et quelques produits de compta qui ouvrent du .ofx, (quicken) format lié à l’éditeur Intuit, pour mémoire depuis que Microsoft a abandonné Money Personnal Finance depuis juin 2009… D’ailleurs il existe une version pour Mac dédiée…

Entre temps, je m’étais prêt à l’idée de devoir modifier mon process opératoire. Et puis cela m’a agacé. Je m’explique : j’utilise une première base de données sous FileMaker Pro qui me permet de suivre mes missions, une seconde pour facturer, une troisième pour suivre et rapprocher mes écritures bancaires. Cette dernière récupérait jusqu’à présent des fichiers .xls de ma banque et, hop, me permettait de suivre la compta, de checker les factures non rentrées, etc.

Certes, ce sont des bases fabriquées avec mes petits neurones mais elles font exactement ce que je souhaite… Dont jongler avec trois taux de TVA (5.5, 7 et 19,6 %).

Chaque mois, je dois remplir ma déclaration de TVA, la 3310-K-CA3 pour déduire ce que je dois au trésor public. Et ventiler mon chiffre d’affaires HT selon ces fameux taux pour que l’agent comptable vérifie que je ne me suis pas trompé (…cela m’est arrivé deux fois ces dernières années, faute d’inattention et, dans les deux cas, une personne adorable au bout du fil, je tiens à le dire). Pour mémoire, en tant que graphiste, j’utilise deux taux (voir cette première puis seconde chronique sur urbanbike à propos de la TVA et maquettes de livre). Et comme le taux minimal est passé récemment de 5,5 à 7 %, je suis heureux d’avoir adapté ma base sous Filemaker en quelques minutes pour adapter la facturation.

Je n’ai pas retenu*OpenOffice, j’ai testé iCompta 2 sur Mac et iPad (lien iTunes, une version light permet de l’essayer), mais pas adapté à mes besoins. Bref, il me fallait impérativement retrouver mon process de base, un import depuis ma banque en ligne, des rapprochements, une distribution par taux et hop.

Ce matin, bon sang, mais c’est bien sûr…! j’ai pensé à Numbers, commencé par grogner en constatant que .Ofx - Quicken n’était pas reconnu avant de me raviser sur le fait qu’il y a trois formats disponibles…

… En résumé .Ofx — Money est reconnu par Numbers 2.1 et, à partir de là, il est facile de récupérer les infos du compte courant, ajouter celles de ma carte bancaire, changer les formats, ajouter des colonnes, exporter en .xls et importer enfin dans FileMaker Pro.

Et retrouver ce process comptable qui tourne depuis une grosse dizaine d’années, celui qui j’ai modifié pour rentrer le nouveau taux de TVA de 7 % en parallèle de deux autres…!

Si cette information peut servir à quelques utilisateurs, j’en serais ravi…